Données
Coût d’acquisition  
Revenus annuels  
Dépenses annuelles  
Mise de fonds
 
Taux d'intérêt  
Amortissement total (ans)  
 
 
Distribution des revenus
    Dépenses d'exploitation - 10 000,00 $
    Intérêts hypothécaires - 26 849,67 $
    Remboursement de capital - 5 526,09 $
    Plus-value annuelle - 12 000,00 $
    Liquidité générée - 2 624,24 $
Ratios financiers
Quel taux de rendement désirez-vous?*
Votre Analyse
       
 
Multiplicateur du revenu brut (MRB)
Multiplicateur du revenu brut (MRB)
Indique combien de fois le revenu brut représente le coût d'acquisition de l'immeuble. (Valeur de l'immeuble/Revenu brut)
  13,33          
Multiplicateur du revenu net (MRN)
Multiplicateur du revenu net (MRN)
Indique combien de fois le revenu d'exploitation net représente le coût d'acquisition de l'immeuble. (Valeur de l'immeuble/Revenu net d'exploitation)
  17,14          
Ratio des dépenses d'exploitation (RDE)
Ratio des dépenses d'exploitation (RDE)
Indique le pourcentage du revenu brut effectif qui est absorbé par les dépenses d'exploitation. (Dépenses d'exploitation/Revenu brut effectif)
  22,22 %          
Ratio de couverture de la dette (RCD)
Ratio de couverture de la dette (RCD)
Ce ratio sert à juger de la capacité de rembourser une dette à partir des revenus nets que génère un immeuble. (Revenu net/Service de la dette)
  1,08          
Taux minimal d'occupation (TMO)
Taux minimal d'occupation (TMO)
Ce ratio indique le niveau d'occupation requis pour faire face aux obligations financières et d'exploitation. (Dépenses + Service de la dette/Revenu brut potentiel)
  94,17 %          
Taux de capitalisation (TRN)
Taux de capitalisation (TRN)
Ce ratio indique le rendement de l'immeuble, en tenant compte des frais d'exploitation mais en excluant le service de la dette. Il est bien de noter qu'on emploi généralement le terme taux de capitalisation lorsqu'on parle d'évaluation de prix de vente, mais en réalité le bon terme à employer serait taux global d'actualisation (ou TGA). (Revenu net/Valeur de l'immeuble).
  5,83 %          
Taux de rendement interne (TRI)
Taux de rendement interne (TRI)
Taux d'actualisation pour lequel la valeur actualisée des liquidités générées par l'immeuble est égale à la valeur actualisée des décaissements requis pour réaliser cet investissement.
  9,36 %          
Évaluation du prix de vente
Évaluation du prix de vente
Valeur de l’immeuble selon le taux de rendement désiré par l’acheteur.
  443 264,95 $          
Rendement de la mise de fonds              
   
Taux de rendement de la mise de fonds sur liquidité (TRE) avant capitalisation
Ce ratio représente le rendement de la mise de fonds du propriétaire en tenant compte des impôts si un taux d'imposition est spécifié. Le TRE mentionné illustre le rendement avant capitalisation suite à la première année d'acquisition. (Voir Prévisions financières pour les années suivantes.) (Liquidité générée avant capitalisation / Mise de fonds)
  1,75 %          
   Après capitalisation
Taux de rendement de la mise de fonds (TRE) après capitalisation
Ce ratio représente le rendement de la mise de fonds du propriétaire en tenant compte des impôts si un taux d'imposition est spécifié. Le TRE mentionné illustre le rendement après capitalisation suite à la première année d'acquisition. (Voir Prévisions financières pour les années suivantes.) (Liquidité générée après capitalisation / Mise de fonds)
  5,43 %          
   Après capitalisation et plus-value
Taux de rendement de la mise de fonds (TRE) après capitalisation et plus-value
Ce ratio représente le rendement de la mise de fonds du propriétaire en tenant compte des impôts si un taux d'imposition est spécifié. Le TRE mentionné illustre le rendement après capitalisation et plus-value suite à la première année d'acquisition. (Voir Prévisions financières pour les années suivantes.) (Liquidité générée après capitalisation et plus-value / Mise de fonds)
  13,43 %          
*Ces marges ont été déterminées de manière approximative selon ce que l’on juge comme étant un faible taux de rendement, un taux de rendement moyen et un taux de rendement élevé. Ces valeurs peuvent différer de ce que vous pouvez considérer comme étant un taux de rendement élevé. Ce graphique a été conçu pour vous permettre d’interpréter les résultats à partir de vos informations seulement.
Rendement de la mise de fonds
Ce graphique représente la proportion de la mise de fonds initiale qui revient dans les poches de l'investisseur au fil des ans. En d'autres mots, il est possible d'identifier avec ce graphique le moment où l'investisseur aura récupéré entièrement sa mise de fonds en observant le moment où le 100% est atteint.


    Rendement de la mise de fonds après capitalisation et plus-value
    Rend. mise de fonds + capitalisation
    Rendement de la mise de fonds
 
Avoir net total
Ce graphique représente le montant accumulé au fil des ans grâce au profit généré par l'immeuble, à l'actif accumulé par le remboursement de l'hypothèque et à l'augmentation de la valeur de l'immeuble. En d'autres mots, il est possible d'identifier le moment où l'investisseur aura récupéré entièrement sa mise de fonds initiale en observant le moment où la ligne représentant la mise de fonds est atteinte.

    Plus-value annuelle de la propriété
    Remboursement de capital
    Liquidité générée (après impôts)
    Mise de fonds
    Cumulatif pour les années précédentes
Prévisions financières
 Année 1Année 2Année 3Année 4Année 5
Revenus et dépenses
Revenu brut potentiel45 000,00 $45 900,00 $46 818,00 $47 754,36 $48 709,45 $
Dépenses d'exploitation10 000,00 $10 200,00 $10 404,00 $10 612,08 $10 824,32 $
Revenu net d'exploitation35 000,00 $35 700,00 $36 414,00 $37 142,28 $37 885,13 $
Service de la dette32 375,76 $32 375,76 $32 375,76 $32 375,76 $32 375,76 $
Liquidité générée (avant impôts)2 624,24 $3 324,24 $4 038,24 $4 766,52 $5 509,37 $
Financement
Remboursement de capital5 526,09 $5 866,92 $6 228,80 $6 612,95 $7 020,82 $
Intérêts hypothécaires26 849,67 $26 508,84 $26 146,96 $25 762,81 $25 354,94 $
Solde de l'hypothèque444 473,91 $438 606,99 $432 378,19 $425 765,24 $418 744,42 $
Rentabilité
Multiplicateur du revenu brut (MRB)13,6013,6013,6013,6013,60
Multiplicateur du revenu net (MRN)17,4917,4917,4917,4917,49
Ratio des dépenses d'exploitation (RDE)22,2222,2222,2222,2222,22
Ratio de couverture de la dette (RCD)1,081,101,121,151,17
Taux minimal d'occupation (TMO)94,17 %92,76 %91,37 %90,02 %88,69 %
Taux de capitalisation5,72 %5,72 %5,72 %5,72 %5,72 %
Rend. mise de fonds sur liquidité1,75 %2,22 %2,69 %3,18 %3,67 %
Rend. mise de fonds + capitalisation5,43 %6,13 %6,84 %7,59 %8,35 %
Rendement de la mise de fonds après capitalisation et plus-value13,43 %14,29 %15,17 %16,08 %17,01 %
Capitalisation (cumulative)
Valeur de l'immeuble (Appréciation annuelle 2.00%)612 000,00 $624 240,00 $636 724,80 $649 459,30 $662 448,48 $
Plus-value de l'immeuble12 000,00 $24 240,00 $36 724,80 $49 459,30 $62 448,48 $
Remboursement de capital5 526,09 $11 393,01 $17 621,81 $24 234,76 $31 255,58 $
Liquidité générée (avant impôts)2 624,24 $5 948,48 $9 986,72 $14 753,24 $20 262,61 $
Avoir net total20 150,33 $41 581,49 $64 333,33 $88 447,30 $113 966,67 $
Paramètres
  • Plus-value de l’immeuble fixée à 2%.
  • L’évaluation du prix de vente est calculée selon un taux de rendement désiré de 10%.
  • Inflation des revenus et des dépenses fixée à 2% par année.